บล.ฟิลลิป : TTB แนะนำทยอยซื้อ ราคาพื้นฐานปี 2570 ที่ 3.00 บาท

กำไร 2Q69 ต่ำกว่าคาด แต่ยังเพิ่ม y-y, q-qกำไร 2Q69 ต่ำกว่าคาดจากการตั้งสำรองสูงกว่าคาด แต่ก็ยังเพิ่มขึ้นทั้ง y-y และ q-q โดยเพิ่มขึ้น y-y จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยและการตั้งสำรองลดลง และเพิ่มขึ้น q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่ฟื้นตัว สินเชื่อกลับมาฟื้นตัวจากไตรมาสก่อนที่หดตัว ในขณะที่ NPL ทรงตัวจากไตรมาสก่อน เรายังคงประมาณการกำไรปี 69-70 แต่ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 3 บาท เหลือส่วนต่างพอสมควร แนะนำ “ทยอยซื้อ”.. 2Q69 กำไรเพิ่มขึ้น 10.2% y-y และ 6.5% q-q ต่ำกว่าคาด : TTB รายงานผลประกอบการ 2Q69 มีกำไร 5.5 พันลบ. ต่ำกว่าคาดจากการตั้งสำรองสูงกว่าคาด โดยกำไรเพิ่มขึ้น 10.2% y-y จากค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย และการตั้งสำรองลดลง และมีรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยเพิ่มมากขึ้น และกำไรยังเพิ่มขึ้น 6.5% q-q จากรายได้ดอกเบี้ยที่ฟื้นตัว ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยลดลง และมีรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น. สินเชื่อฟื้นตัว NPL ทรงตัว : สินเชื่อของ TTB ใน 2Q69 กลับมาฟื้นตัวได้ 0.5% q-q จากไตรมาสก่อนที่สินเชื่อหดตัว 2.2% q-q โดยส่วนใหญ่มาจากสินเชื่อรายใหญ่ และสินเชื่อ Consumer loan ในขณะที่สินเชื่อประเภทอื่นส่วนใหญ่ยังหดตัวอยู่ ทางด้าน NPL ทรงตัวอยู่ในระดับเดียวกับไตรมาสก่อนที่ 2.93%. คงประมาณการกำไร ปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 แนะนำ “ซื้อ” : เรายังคงประมาณการกำไรปี 69-70 ของ TTB ไว้ที่ 21.5 พันลบ. และ 23.3 พันลบ. ตามลำดับ เพิ่มขึ้น 4.1% y-y และ 8.3% y-y แต่เราปรับไปใช้ราคาพื้นฐานปี 70 ที่ 3 บาท ยังเหลือส่วนต่างพอสมควร แนะนำ “ทยอยซื้อ” อดิสรณ์ มุ่งพาลชล, นักวิเคราะห์การลงทุนด้านหลักทรัพย์ #18577

บล.ฟิลลิป : TTB แนะนำทยอยซื้อ ราคาพื้นฐานปี 2570 ที่ 3.00 บาท

efinAI

efinAI

Reported by

Phranorm Barker

Latest

ข้อมูลการขายชอร์ต ณ วันที่ 21 ก.ค. 2569

รายงานการได้มาหรือจำหน่ายหลักทรัพย์ของกิจการ ประจำวันที่ 21 ก.ค. 2569

ก.ล.ต.เปิดโผผู้บริหารซื้อ-ขาย-โอนหุ้น ประจำวันที่ 21 ก.ค. 2569

ภาวะตลาดหุ้นลอนดอน : ดัชนี FTSE (^FTSE) — 21 ก.ค. 2569

ภาวะตลาดหุ้นเยอรมนี : ดัชนี DAX (^DAX) — 21 ก.ค. 2569

Popular

ภาวะตลาดหุ้นนิวยอร์ค : ดัชนี ดาวโจนส์ (^DJIA) — 21 ก.ค. 2569

สรุปหุ้นเด่นทางพื้นฐาน (21/07/69)

สรุปข่าวต่างประเทศ ประจำวันอังคารที่ 21 กรกฎาคม 2569

สำรวจ 6 DR อิงหุ้น BABA หลัง อาลีบาบาเปิดตัว Qwen3.8 Max Preview

ดาวโจนส์ปิดลบ 307 จุด นลท.จับตางบไตรมาส 2-สถานการณ์ตะวันออกกลาง

Related

ส่องกล้อง TTB : กำไรดี แต่อัพไซด์ตึง จับตาปรับแผนแบบเน้นปันผล ลุ้น Dividend Yield ระดับ 7%

บล.ทิสโก้ : TTB มุมมองเป็นบวก

บล.บัวหลวง : TTB แนะนำขาย

บล.หยวนต้า(ประเทศไทย) : TTB แนะนำ TRADING มูลค่าพื้นฐานใหม่ปี 2027 ที่ 2.76 บาท